复制“圈钱帝国”、洗钱跑路……这位“90后”白富美如此吸金20亿

900余名被害者,200余册卷宗,1000余份电子文档,数万条汇款记录,20亿余元集资款……2月24日,江苏省无锡市滨湖区检察院依法以集资诈骗罪、偷越国(边)境罪对朱某提起公诉,4月1日,该案公开开庭审理。目前,案件还在进一步审理中。

2020年3月底,出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

投资不成赔进百万身家

“有专业分析师团队设计高中奖率方案,你只需加入会员投入资金,由公司集中下注竞彩并发放奖金,不仅确保本金回来,还能有比银行理财更高的稳定收益”。2018年,家住江苏无锡的王丽遇上了上述“天上掉馅饼”一般的好项目。她经朋友王申(另案处理)介绍,了解到江苏某体育发展有限公司和其“微风100”项目。

王申对她说,这个项目是国家认可的,会员投资的钱都存放在国家体育彩票站点机器所对应的资金池里,非常安全。听后王丽动了心,加入微信群成为会员。每天群里热火朝天地公开投注方案,频频传来中奖捷报。很快,王丽豪掷60余万元,购买了该公司原始股份额,不到一年她就投入130余万元。然而,没过多久,王丽听到了公司负责人朱某失联的消息,一算自己搭进去超百万元,心里一紧:坏了,不会是遇上骗子卷钱跑了吧。

像王丽这般受骗的不止一个。2020年初,无锡市警方陆续接到40余人报案。无锡市滨湖区检察院提前介入该案后发现,该公司的核心人员、这个非法集资20亿余元涉嫌集资诈骗团伙的“掌权人”朱某竟是个“90后”,才不过31岁。

女承父业复制“圈钱帝国”

办案检察官介绍,朱某大学金融专业毕业后,跟随父亲在辽宁开公司,当时公司标榜“顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案,只盈不亏,月收益极高”,以此来吸引投资人。同时,公司收取加盟费招募合伙人,再由合伙人扩散式发展会员,其本质是典型的“庞氏骗局”。

不久,公司因资金链断裂崩盘,朱某父亲涉嫌犯罪被警方抓获。2017年,朱某与之前公司老同事决定自立门户,在无锡成立了体育发展有限公司,在未经金融监管机构批准的情况下,套用过去父亲公司的模式,经营起同性质的“微风100”体彩代购项目。

公司运营初期,朱某找来四川成都一家数据公司合作,设计了一系列下注方案并用于宣传,同时,公司其他核心人员也开始以75万元加盟费的条件发展合伙人,打出月收益15%至30%的宣传语。就这样,万事俱备,2017年12月,公司开始正式发展会员。

与承诺不同,朱某等人在实际运作中,仅将少部分会员投资款用于体彩下注,其余大量资金都集中在特定个人银行卡中沉淀形成资金池,用于个人挥霍、发放会员中奖奖金、赎回本金、发放员工工资等。朱某炮制频频中奖的火热假象,以吸引更多人进入,让这个泡沫为自己带来滚滚财富。

危机就在这一片红火景象里点燃导火线。“2018年5月底,项目出现连续未中奖情况,一下子损失2000万元本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑,隐瞒公司体彩方案已经无法归还巨额本息的事实,朱某伙同下属赵某开始用造假数据来伪造中奖结果,并继续使用后续加入会员的投资款填补之前的亏损窟窿。”该案办案检察官介绍。

经办案检察官审查,通过上述种种方式,截至2020年1月初,朱某公司集资参与人损失已累计3亿余元。

内忧外患之下洗钱跑路

2019年4月,为了维持资金链,朱某利用自己的金融专业知识又动起了歪脑筋:不如设计莫须有的上市来售卖股权再赚一笔。

随即,一场项目说明会在一家五星级酒店热烈召开,合伙人们应邀参加。会上,一身奢侈品牌职业装的朱某继续以“女强人”“白富美”的人设,激情描绘公司上市后的盛景,以此为诱饵,来售卖所谓的原始股:“上市成功,股价可以翻5倍至10倍,持有股份在未上市期间每年有8%至15%左右的分红。”这一番“洗脑”操作吸收了3000余万元资金,但与巨大的亏空相比,只是抔土巨壑,爆雷一触即发。

朱某可能也未料到,她信任的“左膀右臂”早已盯上了这块“大蛋糕”。负责处理下注数据的赵主管,与人合谋,把集资款700多万元据为己有;负责管理公司资金账户的陈某,先后将集资款1600余万元“搬进”自己的“小金库”。

2020年1月初,公司已无钱维系运转,更别提补上会员损失。朱某找到路子广的黄某(另案处理),由他帮助自己“漂白”资金、变卖豪车、规划出逃。2020年3月底,出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

2020年8月24日,朱某涉嫌集资诈骗案被移送至无锡市滨湖区检察院审查起诉。办案检察官加班加点,全面审查了200余册案件卷宗、900余名被害人的报案笔录和登记表、1000余份电子文档、180余人的银行记录等大量证据,高效完成了审查起诉工作。同时,强化法律监督职能,深挖“案中案”,依法开展线索移送、立案监督、追捕等工作,先后查出其他与该案关联的洗钱、偷越国(边)境、职务侵占、挪用资金、诈骗等多个新增犯罪事实,追究了7名犯罪分子的刑事责任,实现了全链条打击。

“为老百姓追回损失也至关重要。”办案检察官介绍,该院第一时间会同公安机关成立追赃挽损工作小组,全面加强对涉案资金流转、去向的审查和追踪,强化对洗钱犯罪的打击力度,依法及时有效地开展涉案款物的查封、冻结、扣押等工作。截至该案审理期间,追回各类款物价值近亿元。

对此,检察官提醒:打着“融资合买体育彩票高中奖、高回报”的幌子,本质上仍然是非法集资行为,朱某等人以高端、专业、国际化包装自己和团队,大肆圈钱,本质上是以非法占有为目的、虚构事实的集资诈骗行为。非法集资领域犯罪分子往往采用各种华丽包装诱使群众投资,识别非法集资陷阱,要高度警惕“有担保”“无风险”“高收益”“稳赚不赔”“海外上市”等蛊惑性宣传。 在难以识别的情况下,要谨慎投资,将风险化解在前,牢牢守好自己的“钱袋子”。

(文中均为化名)

来源:检察日报

作者:石君乔 章 建

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